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投资成败从格局开始 简理财“拾年保用户交流会” 第二

作者:武警河南洛阳红丝带网 来源:www.027fck.com 未知发布时间:2020-05-18 11:56:10
投资成败从格局开始 简理财“拾年保用户交流会” 第二场举行

“投资的成败,不是从学识智商分野,而是从性格和格局开始的”“一个人的格局决定了他未来的发展空间有多大,甚至直接影响到他的成败。”在简理财的拾年保用户见面会上,简理财VP李琦如是说。


“你们拾年保的见面会活动太有价值了,真是让人受益匪浅。”参加用户见面会的娟子说。“时下资本寒冬,拾年保真的是为理财用户厘清了投资思路,开阔了投资格局,我已经成了拾年保投研策略的忠实粉丝,并开启了定投计划。”

12月23日,简理财拾年保用户见面会如约在北京新乙十六举行。与窗外冷瑟的寒风相比,室内真是人头攒动,春意盎然。

据悉,拾年保的核心目标用户群体聚焦于新中产阶层。2018年9月20日,吴晓波频道调研了10万人数据,发布了《2018新中产白皮书》。据白皮书数据显示:新中产年龄多集中在90后,80后之间,普遍学历水平很高,具有非常强的理财意识,但同时他们也非常讲究资产的安全与保险。新中产的理财具有两个特点:第一,64.5%的新中产有定期存款或银行理财的习惯,其中超80%新中产用于定期存款或银行理财的资产超过了家庭资产的10%。第二,在中国的股市中,5-8成的股民被新中产承包,但是他们在股市中能够接受的损失度是10%,一般不会超过这个内心防控线。

新中产的这两种理财行为特点,皆与他们匮乏的理财知识有关。因而,无论是知识结构还是理财习惯,新中产都亟需补充更多的知识课程。

在基于对用户了解的基础上,拾年保推出了投研智库的小册子。由简理财投研团队李琦和负责宏观经济研究的投研团队研究员共同完成。投研智库根据近日全球经济形势以及财富分布情况,对用户的理财投资厘出指导意见和策略。

在做完将近一个小时的经济形势分享后,用户见面会现场进入了抽奖环节。简理财准备了价值千元的空气净化器,电烤箱,音响等,颁发给现场幸运获奖用户。

据悉,“拾年保”是简理财与持牌基金销售公司奕丰金融联合推出的公募基金组合申购服务,今年7月份正式上线。“拾年保”上线时恰逢A股跌跌不休,很多投资者持币观望,十分迷茫。面对投资者的困惑,“拾年保”团队在产品设计上解决了两大难题。

一是安全性。“拾年保”是公募基金组合申购服务,基础产品是目前监管最为严格、信息披露最为规范的公募基金产品,而且与简理财合作的“奕丰金融”是证监会批准的首家全外资基金销售机构,实力雄厚。

二是专业性。由于基金产品的规范性,很多投资者都跃跃欲试,但是由于缺少专业知识,要么不知道怎么选基金,要不贸然进场损失惨重。“拾年保”从用户痛点出发,组建专业的投研团队,团队成员不仅具有国内外知名院校数学、金融等相关专业背景,同时也有丰富的金融行业从业经历。他们采用CPPI策略,通过量化模型,从市场上现有的5600余只公募基金中筛选出200多只优质且稳健的基金,根据宏观和微观经济的变化,选出3-5只基金组成“拾年保”,并灵活调整,以实现投资者收益稳健增长的目标。

正是基于这两大特点,12月11日,在“2018卓越竞争力金融机构颁奖盛典”上,简理财∙拾年保荣膺中国经营报“2018卓越竞争力财富管理先锋”。

“拾年保”是简理财在标准化金融产品服务领域推出的首款产品。未来,简理财将继续推进与银行、基金公司、保险公司等持牌金融机构合作,凭借专业投研团队和技术研发团队,为用户带来更多更好的服务。本文转载自互联网,本站不保证其内容真实性,请读者自行鉴别,如有异议请联系021-54249915 免责声明:本文系互联网转载,本站不保证其内容真实性也不同意文中观点,请读者自行鉴别,互联网金融风险巨大,投资要谨慎


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